Voorbeelden uit de praktijk
Situaties doorgerekend
Van een persoonlijke lening tot een autolening en het effect van extra aflossen. Elk geval met een voor-en-na-vergelijking.
Persoonlijke lening van 15.000 euro: maandlast, totale rente en totaal te betalen
Iemand leent 15.000 euro tegen 6,9 procent nominale rente en lost in 60 maanden af. Wat de maandlast wordt, hoeveel rente er in totaal bovenop komt en wat er aan het einde in totaal betaald is.
Honderd euro extra per maand: hoeveel korter de looptijd en hoeveel rente bespaar je
Op dezelfde lening van 15.000 euro tegen 6,9 procent legt iemand elke maand 100 euro extra af. Hoeveel maanden de looptijd korter wordt en hoeveel rente dat bespaart.
Drie of zes jaar aflossen: hoe de looptijd de maandlast en de totale rente verschuift
Hetzelfde leenbedrag van 15.000 euro tegen 6,9 procent, maar over 36 of over 72 maanden. Een korte looptijd geeft een hoge maandlast en weinig rente, een lange looptijd het omgekeerde.
Autolening van 25.000 euro: maandlast, totale rente en de eerste aflossing
Iemand financiert een auto met een lening van 25.000 euro tegen 5,9 procent over 60 maanden. Wat de maandlast wordt, hoeveel rente er in totaal bij komt en hoe de eerste termijn is opgebouwd.
Doorlopend krediet of persoonlijke lening: waarom de rente het verschil maakt
Iemand wil 10.000 euro lenen en twijfelt tussen een persoonlijke lening met vaste rente en een doorlopend krediet met hogere, variabele rente. Wat het verschil in totale kosten illustratief betekent.
Rood staan omzetten in een klein krediet: scheelt een lagere rente echt geld
Iemand staat 2.500 euro rood tegen een hoge debetrente en overweegt dat om te zetten in een klein krediet met een vaste maandlast. Wat een lagere rente en een vast aflosschema illustratief opleveren.